خرید آهن آلات به روش پرداخت LC و تمام شرایطی که نیاز دارید
آهن آلات به عنوان یکی از اصلی ترین مصالح ساختمانی، اما وقتی صحبت از خرید حجم بالای محصولاتی مثل میلگرد و تیرآهن میشه، داشتن نقدینگی کافی همیشه ممکن نیست. اینجاست که روش پرداخت LC یا همون اعتبار اسنادی وارد میدون میشه و راه حل جذابی برای پیمانکاران و سازندگان محسوب میشه.
مشاوره رایگان و خرید انواع آهن آلات با کارشناسان فنی ما در آهن123 تماس بگیرید 02122336060
روش پرداخت LC چیست و چرا برای خرید آهن آلات مناسبه؟
روش پرداخت LC که مخفف Letter of Credit هست، در واقع یه قرارداد بانکی بین خریدار و فروشنده محسوب میشه. توی این روش، بانک نقش واسطه و ضامن رو بازی میکنه. یعنی چی؟ یعنی شما می‌تونید بدون پرداخت نقدی فوری، محصولات مورد نیازتون رو تهیه کنید و بانک تضمین میده که پول فروشنده رو در زمان مقرر پرداخت کنه.
برای مثال، فرض کنید یه پیمانکار برای پروژه بزرگش به مقدار زیادی میلگرد نیاز داره. با استفاده از روش پرداخت LC، میتونه محصولات رو دریافت کنه و طی مدت معین (معمولا 6 ماه) هزینه رو تسویه کنه. این موضوع برای مدیریت جریان نقدینگی پروژه خیلی کمک‌کننده‌ست.
جدول مقایسه روش‌های پرداخت در خرید آهن آلات
| روش پرداخت | مدت تسویه | میزان ریسک | نیاز به نقدینگی فوری | مناسب برای |
| نقدی | فوری | کم | زیاد | خریدهای خرد |
| چک | 1-3 ماه | متوسط | متوسط | معاملات متوسط |
| LC | 3-6 ماه | خیلی کم | کم | پروژه های بزرگ |
| اعتباری ساده | 1-2 ماه | زیاد | کم | مشتریان دائم |
مراحل خرید آهن آلات با روش پرداخت LC
فرآیند خرید آهن آلات از طریق اعتبار اسنادی، مراحل مشخصی داره که رعایت دقیق اونها برای موفقیت معامله ضروریه:
توافق اولیه و درخواست رسمی
ابتدا خریدار با فروشنده روی مشخصات دقیق محصول، مقدار، قیمت و شرایط تحویل به توافق میرسه. مثلا اگه قراره تیرآهن20 فایکو خریداری بشه، تمام جزئیات فنی و تجاری باید مشخص بشه. بعد از این توافق، خریدار نامه درخواست رسمی رو برای فروشنده ارسال میکنه.
دریافت پیش‌فاکتور
فروشنده بر اساس درخواست دریافتی، پیش‌فاکتور تفصیلی صادر میکنه. این پیش‌فاکتور شامل تمام مشخصات محصول، قیمت واحد، قیمت کل، شرایط تحویل و سایر موارد مربوطه هست.
مراجعه به بانک و گشایش اعتبار
خریدار با پیش‌فاکتور دریافتی به بانک مراجعه میکنه و درخواست گشایش اعتبار اسنادی میده. بانک بعد از بررسی مدارک و اعتبارسنجی، LC رو صادر میکنه.
ارسال اسناد به فروشنده
بانک گشایش‌کننده، اسناد اعتباری و کد سپام رو برای فروشنده ارسال میکنه. فروشنده این اسناد رو بررسی میکنه و در صورت تایید، فرآیند ارسال کالا رو شروع میکنه.
تحویل محصول و ارائه مدارک
فروشنده محصولات رو طبق شرایط توافق شده ارسال میکنه و مدارک مربوطه مثل بارنامه، فاکتور رسمی و گواهی کیفیت رو به بانک ارائه میده.
تسویه نهایی
بانک بعد از بررسی و تایید مدارک، مبلغ رو به حساب فروشنده واریز میکنه و در زمان سررسید، از حساب خریدار برداشت میکنه.
انواع LC در معاملات آهن آلات
روش پرداخت LC انواع مختلفی داره که هر کدوم برای شرایط خاصی مناسبه:
LC دیداری
توی این نوع، بانک بلافاصله بعد از دریافت و تایید مدارک، پول رو به فروشنده پرداخت میکنه. این روش برای معاملاتی مناسبه که فروشنده تمایل به دریافت سریع وجه داره.
LC مدت‌دار
در این حالت، پرداخت در یک مدت مشخص بعد از ارائه مدارک انجام میشه. مثلا 90 یا 180 روز بعد از تحویل کالا. این نوع برای خریدارانی مناسبه که نیاز به زمان بیشتری برای تامین وجه دارن.
LC قابل برگشت
این نوع LC رو میشه بدون اطلاع فروشنده تغییر داد یا لغو کرد. به همین دلیل کمتر مورد استقبال فروشندگان قرار میگیره.
LCقابل برگشت
محبوب‌ترین نوع LC هست که بدون موافقت همه طرفین قابل تغییر یا لغو نیست. امنیت بالایی برای فروشنده فراهم میکنه.
جدول مقایسه انواع LC برای خرید میلگرد و آهن آلات
| نوع LC | زمان پرداخت | قابلیت تغییر | میزان امنیت | کاربرد |
| دیداری | فوری | بسته به نوع | بالا | معاملات نقدی مشابه |
| مدت‌دار | 30-180 روز | بسته به نوع | متوسط | پروژه های بلندمدت |
| قابل برگشت | متغیر | آسان | پایین | معاملات کم‌ریسک |
| غیرقابل برگشت | طبق قرارداد | سخت | خیلی بالا | معاملات بزرگ |
چرا باید از روش پرداخت LC در خرید آهن آلات استفاد کنیم؟
- وجود بانک به عنوان ضامن، اطمینان خاطر هر دو طرف معامله رو تامین میکنه. فروشنده مطمئنه که پولش رو دریافت میکنه و خریدار هم از تحویل کالا با کیفیت مطمئن میشه.
- خریداران می‌تونن بدون نیاز به پرداخت نقدی فوری، محصولات مورد نیازشون رو تهیه کنن. این موضوع برای پروژه هایی که درآمدشون به صورت مرحله ای دریافت میشه، خیلی کاربردی هست.
- با استفاده از LC، امکان خرید حجم بالای محصولاتی مثل میلگرد 14 اصفهان یا سایر مقاطع فولادی فراهم میشه که در حالت عادی نیاز به سرمایه زیادی داره.
- تمام مراحل معامله از طریق سیستم بانکی ثبت میشه که برای امور حسابداری و مالیاتی خیلی مفیده.
- با قفل کردن قیمت در زمان عقد قرارداد، خریدار از نوسانات احتمالی قیمت آهن در امان میمونه.
شرایط لازم برای دریافت LC جهت خرید آهن آلات
برای استفاده از روش پرداخت LC، خریداران باید شرایط خاصی رو داشته باشن:
اشخاص حقوقی</strong>
- داشتن حساب جاری فعال در یکی از بانک های معتبر
- ارائه صورت‌های مالی حسابرسی شده
- نداشتن بدهی معوق بانکی
- ارائه مدارک ثبتی شرکت
- داشتن گردش مالی متناسب با حجم معامله
اشخاص حقیقی
- داشتن پروانه کسب معتبر
- ارائه ضامن معتبر یا وثیقه ملکی
- سابقه مناسب در سیستم بانکی
عدم وجود چک برگشتی
کاربرد LC در خرید انواع محصولات فولادی
روش پرداخت LC برای خرید انواع مختلف محصولات فولادی قابل استفاده هست.
میلگردهای ساختمانی
خرید میلگردهای مختلف مثل میلگرد نیشابور با حجم بالا، از طریق LC امکان‌پذیره. این روش برای پروژه های بزرگ ساختمانی که نیاز به تناژ بالای میلگرد دارن، بسیار مناسبه.
تیرآهن و نبشی
محصولات سنگین‌تر مثل تیرآهن که معمولا قیمت واحد بالاتری دارن، کاندیدای مناسبی برای خرید از طریق LC هستن.
ورق های فولادی
ورق فولادی که در صنایع مختلف کاربرد دارن و معمولا به صورت عمده خریداری میشن، از طریق این روش قابل تهیه هستن.
جدول مقایسه خرید نقدی و اعتباری محصولات فولادی
| معیار | خرید نقدی | خرید با LC |
| نیاز به نقدینگی | زیاد | کم |
| سرعت معامله | سریع | متوسط |
| حجم قابل خرید | محدود | نامحدود |
| ریسک معامله | متوسط | کم |
| هزینه | ||
| معیار | خرید نقدی | خرید با LC |
| نیاز به نقدینگی | زیاد | کم |
| سرعت معامله | بالا | متوسط |
| حجم قابل خرید | محدود | زیاد |
| امنیت معامله | معمولی | بالا |
| شفافیت مالیاتی | محدود | کامل |
| مناسب برای پروژه های بزرگ | کمتر | کاملاً مناسب |
چرا پیمانکاران بزرگ از روش پرداخت LC استقبال می‌کنند؟
در بازار فولاد، مخصوصاً برای خریدهای عمده از مراکزی مثل آهن123، استفاده از LC نه‌تنها باعث سهولت در پرداخت می‌شود، بلکه موجب افزایش اعتماد دوطرف معامله هم هست. پیمانکارانی که پروژه های عمرانی سنگین دارند، معمولاً حجم خرید بالایی از میلگرد و تیرآهن دارند که اگر قرار بود نقدی پرداخت شود، سرمایه در گردش‌شان به شدت کاهش پیدا می‌کرد.
خرید میلگرد قسطی به روش LC در ایران
در ایران، LC معمولاً به‌صورت ریالی بین شرکت‌ها و کارخانه ها استفاده می‌شود. برای مثال، یک شرکت پیمانکاری که قصد ساخت برج یا مجتمع بزرگ دارد، می‌تواند از بانک LC ریالی دریافت کند و از تامین‌کننده ای مانند شرکت آهن123، مقاطع فولادی خود را تهیه کند.
در این نوع معامله، بانک اطمینان می‌دهد که در صورت ارائه مدارک معتبر توسط فروشنده، مبلغ توافق‌شده را پرداخت می‌کند. به همین دلیل، معاملات داخلی بزرگ فولاد به‌صورت LC، مورد اطمینان‌ترین نوع خرید محسوب می‌شوند.
خرید آهن آلات به روش پرداخت LC از آهن123
۸ مرحله خرید میلگرد اعتباری با LC
ارسال درخواست رسمی خرید از خریدار به فروشنده
صدور پیش فاکتور توسط فروشنده
تحویل پیش فاکتور به بانک و درخواست اعتبار
گشایش LC توسط بانک خریدار
ارسال اسناد اعتباری و کد سپام به فروشنده
دریافت تاییدیه از بانک دوم در صورت تاییدشده بودن LC
ارسال کالا توسط فروشنده طبق شرایط قرارداد
پرداخت وجه توسط بانک و تسویه با خریدار
در این فرایند، تمام مراحل با نظارت بانکی انجام می‌شود و ریسک مالی برای هر دو طرف تقریباً صفر است.
شرایط لازم برای دریافت LC از بانک برای خرید آهن
برای دریافت LC جهت خرید از مراکز فروش آهن، لازم است شرایط زیر را داشته باشید:
اشخاص حقوقی
- حساب بانکی فعال با گردش مالی مناسب
- سابقه مثبت در بازپرداخت وام‌های بانکی
- ارائه صورت مالی معتبر و مهر شده
- نداشتن چک برگشتی یا بدهی معوقه بانکی
اشخاص حقیقی
- جواز کسب یا مجوز فعالیت تجاری
- ضامن معتبر یا وثیقه ملکی
- سابقه خوش‌حسابی در سیستم بانکی
- نکات مهم در هنگام خرید اعتباری آهن آلات
- در زمان عقد قرارداد، حتماً نوع LC، نحوه پرداخت و تاریخ سررسید مشخص شود.
- مدارک معتبر تحویل کالا (مثل بارنامه، قبض انبار، فاکتور رسمی) باید با دقت جمع‌آوری و تحویل بانک شود.
- میزان کارمزد و سود بانک در محاسبات اولیه لحاظ گردد.
- فروشنده معتبر انتخاب شود تا مدارک و کالا کاملاً منطبق با استانداردهای بانکی باشد.
بررسی کاربرد LC در خرید محصولات فولادی مختلف
میلگرد
خرید میلگردهایی مثل میلگرد 14 اصفهان یا میلگرد نیشابور به روش LC، برای پیمانکارانی که در پروژه های بزرگ فعالیت دارند بسیار متداول است.
تیرآهن
در معاملات عمده تیرآهن، مثلاً تیرآهن20 فایکو، LC بهترین گزینه برای حفظ جریان نقدی محسوب می‌شود.
ورق و نبشی
معمولاً در معاملات بورس کالا یا صادرات فولاد هم از LC استفاده می‌شود تا میان خریدار و فروشنده اعتماد کامل برقرار گردد.
جمع بندی
در دنیای معاملات فولاد و آهن، روش پرداخت LC یکی از مطمئن‌ترین و پرکاربردترین شیوه ها برای خرید عمده محصولات محسوب می‌شود. این روش برای خریداران حرفه ای مثل پیمانکاران عمرانی، شرکت‌های صنعتی و توزیع‌کنندگان بزرگ عالی است. با دریافت اعتبار اسنادی از بانک، شما می‌توانید بدون پرداخت نقدی فوری، حجم بالایی از میلگرد، تیرآهن و سایر مقاطع فولادی را خریداری کنید و هزینه آن را در زمان مناسب بپردازید.
استفاده از LC، علاوه بر اطمینان مالی، باعث افزایش اعتبار تجاری خریدار و ثبت شفاف مالی در سیستم بانکی می‌شود. برای خرید آهن آلات با روش پرداخت LC
